Исковое заявление о взыскании денежных средств по банковской гарантии

Для подготовки и подачи данного искового заявления необходимо выполнить следующие действия.

1. Исковое заявление в арбитражный суд о взыскании денежных средств по банковской гарантии — это документ, с помощью которого бенефициар (лицо, в пользу которого выдана гарантия) требует возмещения денежных сумм от гаранта (банка или иной организации, выдавшей гарантию), если принципал (должник) не исполнил свои обязательства по основному договору. Исковое заявление направлено на защиту прав бенефициара в случае нарушения обязательств принципалом и бездействия или отказа гаранта выполнить платеж по банковской гарантии.
2. К исковому заявлению прикладываются следующие документы: копию основного договора между бенефициаром и принципалом. Копию банковской гарантии. Требование об уплате денежных средств по гарантии, направленное гаранту. Ответ гаранта (при наличии). Документы, подтверждающие неисполнение или ненадлежащее исполнение принципалом обязательств. Документы, подтверждающие личность и полномочия представителя истца. Квитанцию об уплате государственной пошлины.
3. В заявлении подробно описывается наименование арбитражного суда и данные истца (бенефициара) и ответчика (гаранта). Описание основного договора, по которому выдана банковская гарантия, с указанием даты и условий. Сведения о самой банковской гарантии — номер, дата выдачи, срок действия, размер суммы по гарантии. Обстоятельства наступления гарантийного случая: неисполнение или ненадлежащее исполнение принципалом обязательств, и направление требования об уплате гарантии гаранту. Описание отказа гаранта в выплате или неполного исполнения обязательств. Ссылки на нормы гражданского законодательства и условий банковской гарантии, дающие основание для взыскания. Требование взыскать денежные средства в пределах суммы гарантии, а также при необходимости — проценты, пени и расходы по делу.
4. При заполнении шаблона искового заявления указывайте правильные наименования и цифровые значения документов.
5. При заполнении данных других участников судебного спора, укажите те, данные которыми Вы достоверно располагаете (ФИО/наименование, адрес регистрации/проживания/номер телефона/ИНН/ОГРН/паспортные данные и др.) 
6. В тексте шаблона искового заявления указаны наименования/даты/номера нормативных правовых актов (НПА), которые необходимы для обоснования Ваших исковых требований.   
7. Иск направляется в суд  арбитражный суд по месту нахождения/регистрации ответчика .
8. Проверьте правильность и корректность заполнения данных в шаблоне искового заявления, склонения слов по падежам по тексту искового заявления.
9. Расчет госпошлины происходит автоматически в шаблоне документа. Оплатите государственную пошлину и оригинал квитанции/чека приложите к исковому заявлению.  
10. Проверьте по списку приложенные к исковому заявлению документы, очередность в списке должна совпадать с очередностью приложения  документов (это должны быть копии документов, оригиналы остаются у Вас). 
11. Отправьте копии искового заявления и приложенных к нему документов,  другим лицам, участвующих в деле (ответчику/третьим лицам). Снимите копии данных почтовых квитанций и приложите их к экземпляру искового заявления, подаваемого в суд. 
12. Подайте документ лично/через представителя по выданной Вами на его имя доверенности в канцелярию суда, отправьте почтой заказным письмом с уведомлением о вручении или  воспользуйтесь сервисом суда для подачи документов в электронном виде.

между    (далее - Истец, Бенефициар) и (далее - Принципал) заключен договор    № (далее - Договор), в соответствии с условиями которого .
Согласно пункту договора срок исполнения обязательства принципалом - .
В обеспечение обязательств по вышеуказанному договору между   (далее - Ответчик, Гарант), Истцом и Принципалом заключен договор о предоставлении банковской гарантии № .
Ответчик выдал в пользу Истца банковскую гарантию № (далее - банковская гарантия).
Согласно пункту банковской гарантии ответчик выступает в качестве гаранта принципала и берет на себя обязательство выплатить истцу сумму или суммы в соответствии с условиями, установленными названной гарантией. Банковская гарантия обеспечивает исполнение принципалом обязательств по .
В соответствии с пунктом банковской гарантии истец вправе представить ответчику требование об уплате денежной суммы в случае наступления гарантийного случая, а ответчик обязуется уплатить по требованию истца денежную сумму в размере, порядке и на условиях, установленных гарантией, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения принципалом перед истцом обязательств по вышеназванному договору, определённых в гарантии.
В силу пункта банковской гарантии Ответчик обязуется уплатить Истцу денежную сумму в размере не более рублей, что составляет % от денежной суммы, предусмотренной вышеназванным договором.
В соответствии с пунктом банковской гарантии названная гарантия вступает в силу с даты ее выдачи и действует до .
С Принципал допустил существенную просрочку исполнения обязательств по Договору.
Истец направил в адрес Принципала требование о досрочном исполнении обязательств по Договору, однако последним оно оставлено без удовлетворения.
Истец направил в адрес Ответчика требование об уплате денежной суммы по банковской гарантии в размере рублей.
Однако Ответчик отказал в выплате денежных средств по формальным основаниям, хотя в соответствии с условиями банковской гарантии Ответчик обязался выплатить Истцу денежную сумму в пределах, указанных в банковской гарантии, в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Принципалом своих обязательств по договору.
Согласно пункту 1 статьи 370 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) предусмотренное независимой гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, от отношений между принципалом и гарантом, а также от каких-либо других обязательств, даже если в независимой гарантии содержатся ссылки на них.
Гарант не вправе выдвигать против требования бенефициара возражения, вытекающие из основного обязательства, в обеспечение исполнения которого независимая гарантия выдана, а также из какого-либо иного обязательства, в том числе из соглашения о выдаче независимой гарантии, и в своих возражениях против требования бенефициара об исполнении независимой гарантии не вправе ссылаться на обстоятельства, не указанные в гарантии (пункт 2 статьи 370 ГК РФ).
В соответствии со статьей 374 ГК РФ требование бенефициара об уплате денежной суммы по независимой гарантии должно быть представлено в письменной форме гаранту с приложением указанных в гарантии документов. В требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать обстоятельства, наступление которых влечет выплату по независимой гарантии. Требование бенефициара должно быть представлено гаранту до окончания срока действия независимой гарантии.
В соответствии с пунктом 1 статьи 375 ГК РФ по получении требования бенефициара гарант должен без промедления уведомить об этом принципала и передать ему копию требования со всеми относящимися к нему документами.
Гарант должен рассмотреть требование бенефициара и приложенные к нему документы в течение пяти дней со дня, следующего за днем получения требования со всеми приложенными к нему документами, и, если требование признано им надлежащим, произвести платеж. Условиями независимой гарантии может быть предусмотрен иной срок рассмотрения требования, не превышающий тридцати дней (пункт 2 статьи 375 ГК РФ).
В силу положений пункта 1 статьи 376 ГК РФ гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование или приложенные к нему документы не соответствуют условиям независимой гарантии либо представлены гаранту по окончании срока действия независимой гарантии. Гарант должен уведомить об этом бенефициара в срок, предусмотренный пунктом 2 статьи 375 ГК РФ, указав причину отказа.
Гарант имеет право приостановить платеж на срок до семи дней по основаниям, указанным в пункте 2 статьи 376 ГК РФ.
Согласно пункту 5 статьи 376 ГК РФ по истечении срока, предусмотренного пунктом 2 названной статьи, при отсутствии оснований для отказа в удовлетворении требования бенефициара (пункт 1 названной статьи) гарант обязан произвести платеж по гарантии.
По смыслу названных норм материального права обязательство гаранта состоит в уплате денежной суммы по представлению письменного требования бенефициара о платеже и других документов, указанных в гарантиях, которые по своим формальным внешним признакам соответствуют ее условиям. Гарант не вправе выдвигать против осуществления платежа по гарантиям возражения, правом на которые обладает исключительно принципал (по обстоятельствам, связанным с исполнением основного обязательства).
Таким образом, Ответчик уклоняется от исполнения обязательств по банковской гарантии.

Поскольку до настоящего времени в добровольном порядке требования Истца Ответчиком не исполнены, Истец вынужден обратиться с настоящим иском в суд.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 370, 374, 375, 376 ГК РФ, статьями 125, 126 АПК РФ, прошу:

1. Взыскать с   в пользу   задолженность по банковской гарантии N в размере рублей.
2.    Взыскать с   в пользу   расходы по оплате государственной пошлины в размере  .

Приложение:

1.    уведомление о вручении или иной документ, подтверждающий направление другим лицам, участвующим в деле, копий искового заявления и приложенных к нему документов на ___ л. в 1 экземпляре;
2.    документ, подтверждающий уплату государственной пошлины на ___ л. в 1 экземпляре;
3.    выписка из единого государственного реестра юридических лиц с указанием сведений о месте нахождения истца и ответчика на ___ л. в 1 экземпляре;
4.    копия договора от   №   на ___ л. в 1 экземпляре;
5.    копия банковской гарантии на ___ л. в 1 экземпляре;
6.    копии документов, подтверждающих нарушение принципалом обязательств по договору на ___ л. в 1 экземпляре;
7.    копия требования о выплате денежных средств по банковской гарантии на ___ л. в 1 экземпляре;
8.    копия отказа в выплате денежных средств по банковской гарантии на ___ л. в 1 экземпляре;
9.    доверенность или иной документ, подтверждающий полномочия на подписание искового заявления на ___ л. в 1 экземпляре.