Исковое заявление к ЦБ РФ (исключение из базы)

Для подготовки и подачи в суд искового заявление к ЦБ РФ (исключение из базы) необходимо выполнить следующие действия.

1. Это процессуальный документ, с помощью которого физическое или юридическое лицо требует через суд обязать ЦБ РФ удалить сведения о нём из определённой базы данных регулятора. Обычно такие иски подаются, если лицо считает, что его данные включены в базу ошибочно или необоснованно, а досудебные способы обжалования (обращение в банк или непосредственно в ЦБ) не привели к положительному результату.

2. Истец может требовать исключения из базы данных, если считает, что:
   1. сведения о нём или его платёжных средствах включены в базу ошибочно;
   2. операции, ставшие основанием для включения в базу, были совершены законно;
   3. нет достаточных оснований для сохранения данных в базе;
   4. ЦБ РФ необоснованно отказал в удовлетворении заявления об исключении из базы в досудебном порядке.
3. Подробно опишите в тексте заявления обстоятельства дела: наименование и адрес суда, в который подаётся иск;  сведения об истце (ФИО, адрес, контактные данные, идентификаторы — СНИЛС, ИНН, серия и номер паспорта и т. п.); сведения об ответчике (аналогичные данные — ФИО, адрес, контактные данные, идентификаторы; для юрлица — наименование, адрес, ИНН, ОГРН и т. п.); цену иска, если он подлежит оценке (например, при взыскании денежных средств цена иска равна взыскиваемой сумме); размер уплаченной госпошлины. Подробно излагают обстоятельства дела:
   • описывают ситуацию, которая привела к обращению в суд;
   • указывают, в чём заключается нарушение или угроза нарушения прав истца;
   • перечисляют обстоятельства, на которых основаны требования, и доказательства, их подтверждающие (копии договоров, актов, платёжек, переписки, экспертных заключений и т. п.);
   • если требуется, приводят расчёт взыскиваемой или оспариваемой суммы (например, неустойки, алиментов) — лучше оформить его в виде таблицы; 
   • если предусмотрен досудебный порядок урегулирования спора, указывают реквизиты претензии (номер и дату отправления), дату получения её ответчиком, содержание ответа (при наличии) и иные действия, предпринятые для мирного урегулирования.
4. Перечень приложений (копии документов): квитанцию об уплате госпошлины; документы, подтверждающие обстоятельства дела (копии договоров, актов, платёжек и т. п.); документы, подтверждающие соблюдение досудебного порядка (копия претензии, почтовая квитанция, опись вложения и т. п.); документы, подтверждающие направление копии искового заявления ответчику и третьим лицам (уведомление о вручении, квитанция и т. п.); доверенность на представителя (если иск подаёт представитель).
5. При заполнении шаблона искового заявления указывайте правильные наименования и цифровые значения документов (реквизиты протокола, дата и время эвакуации, суммы расходов).
6. В тексте шаблона искового заявления указаны ссылки на нормативные правовые акты (НПА), которые необходимы для обоснования Ваших требований.

7. Исковое заявление подаётся в суд по месту нахождения (месту осуществления деятельности) того органа, решения которого вы обжаловали.

8. Проверьте правильность и корректность заполнения данных в шаблоне искового заявления, склонения слов по падежам по тексту.

9. Госпошлина рассчитывается автоматически.

10. Проверьте по списку приложенные к исковому заявлению документы. Очередность в списке должна совпадать с очередностью приложения документов. Для ответчика подготовьте комплекты копий.

11. Отправьте копии искового заявления и приложенных к нему документов ответчику. Снимите копии почтовых квитанций и приложите их к экземпляру искового заявления, подаваемого в суд.

12. Подайте документы лично/через представителя по доверенности в канцелярию суда, отправьте почтой заказным письмом с уведомлением о вручении или воспользуйтесь сервисом подачи документов в электронном виде.

и обстоятельства блокировки счёта/карты заблокировал мой счёт № без объяснения причин. Перечень ограничений, наложенных банком: . В ответе на мой запрос банк указал, что действия предприняты в рамках 115-ФЗ. Однако представленные мной документы (договоры, налоговые декларации) подтверждают законность операций. Данные обо мне были включены в базу ЦБ без достаточных оснований. В результате были нарушены мои права на распоряжение денежными средствами, предусмотренные ст. 842 ГК РФ и ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ, а также осуществлены следующие незаконные действия: .
Мои данные были включены в базу ЦБ о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента. Это произошло на основании информации, предоставленной банком, без достаточных законных оснований. В соответствии с п. 11.8 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ, операторы обязаны направлять в ЦБ данные только при наличии обоснованных подозрений в противоправных действиях. Однако в моём случае такие подозрения не подтверждены материалами дела.
Я предпринял все необходимые шаги для урегулирования спора в досудебном порядке:
1. направил в банк заявление с требованием разъяснить причины блокировки и предоставить документы, подтверждающие законность операций (прилагаю копии заявлений и ответов банка);
2. обратился в ЦБ с заявлением об исключении данных из базы, но получил отказ (прилагаю копию ответа ЦБ).
Действия банка и ЦБ нарушают мои права, гарантированные:
• ст. 842 ГК РФ — право распоряжаться денежными средствами на счёте;
• ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ — запрет на необоснованное ограничение использования электронных средств платежа;
• ст. 115-ФЗ — требование о наличии достаточных оснований для блокировки счёта.
ЦБ РФ, в свою очередь, обязан исключить данные из базы при отсутствии подтверждённых фактов противоправных действий, что предусмотрено п. 11.9 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ и Указаниями Банка России № 6748-У.

1. Признать действия ЦБ РФ по включению моих данных в базу данных незаконными.
2. Обязать ЦБ РФ исключить сведения о мне (или о [наименование юридического лица/ИП] и используемых электронных средствах платежа) из базы данных.

1. Копия искового заявления для ответчика.
2. Документы, подтверждающие включение в базу данных (например, уведомление от банка).
3. Копии обращений в банк и ЦБ РФ с отметками о получении.
4. Ответы банка и ЦБ РФ.
5. Документы, подтверждающие законность операций (договоры, платёжные поручения, переписка и т. п.).
6. Иные документы, имеющие значение для дела.